Дебиторка. Кредиторка. Кредиты. Векселя. Права требования. Цессия | |||||
Тема: Наказать Банк
|
|||||
![]() Участнег Рейтинг: 58
Сообщений: 698
![]() |
1
27 Окт 2011, 01:28
Уважаемые Камрады ! Требуется ваш дельный совет - как наказать Банк за кредит "преднамеренно" выданный на погашение проблемного кредита ООО "Должник"? Ситуация такая: У ООО "Должник" был проблемный кредит, - был выдан по звонку чиновника и договор не был подписан. Деньги распилены. Банк через некоторое время засуетился и обратился с претензией к чиновнику. Он нашел жертву -ООО "Заемщик", которому обещал отписать имущества с МУП на N -лям, которое надо заложить и взять под этот залог кредит. Интересно, что у ООО "Заемщик" было аналогичное имущество. Договора жертва подписал не глядя, Деньги прошли через счет ООО "Заемщик", затем по ДКП ушли внутри банка на на МУП, затем на ООО "Должник" , который погасил проблемный кредит. В результате: 1.Чиновник спокоен - кредит Должника закрыл, а имущесто не передал. 2. Банк доволен - в залоге оказалось имущество Заемщика, заодно погашен проблемный кредит, 3. Заемщик в процедуре - продает залог. МУП ликвидировался втихую. Я на стороне Заемщика. Знаю, что Центробанку не нравятся такие ситуации.
|
||||
|
то вы можете подать заявление на апелляцию в Арбитраж
Участнег
какой тулуп, чьи лыжи?
Участнег
договорА помедорА... ООО Заемщик ДКП с МУПом заключил? Почему не был исполнен этот ДКП? На основании чего деньги с МУПа ушли на ООО Должник?
Кидалово однозначно. Для ЦБ ситуация будет чистая т.к. никакой преднамеренности вы доказать не сможете, а так же участие какого то там чиновника в ситуации и обещаний что то там "отписать".
Участнег
договорА = договорЫ ))
ДКП не был исполнен по причине отсутствия имущества, а 10 % денег даже вернули на р/с обратно в тот же день.
С МУП на Должника ушли деньи как "возврат неверно перечисленных по пл. поручению № .."
Участнег
Может попробовать размотать ликвидацию мупа и все платежи? Судя по вводным ликвидация проведена с нарушением закона т.к. на литсо признаки банкротства.
Участнег
Пытаемся размотать, в первой инст. отказано. ИНФС, по мнению судьи, ничего не нарушила.
Участнег
Не нарушила. Директор нарушил, т.к. проглядел признаки банкротства.
Участнег
А я считаю, что нарушила, ст. 226 Зоба посмотрите, там содержится дополнительное основание для отказа в регистрации ликвидации
Участнег
Условно. Если требование было предъявлено - то да, согласен. Не долг, а таки просуженное требование...
Участнег
А вот и не всегда так, ФАСы разных округов по-разному читают данную норму, некоторые говорят, что даже наличие самого долга (без предъявления кредитором требований должнику даже в письменной форме, не говоря уже про суд) является основанием для отказа по данной статье. В частности ФАС Поволжского округа придерживается такого мнения
Участнег
И мы опять придем к трактовке "внутреннего убеждения"... Нет, я говорю про железобетонный аргумент.
На мой взгляд, заявиться можно к налоговой, но восе от ликвидационного баланса зависит.
Участнег
Какова вообще судьба ДКП? Дайте хронологию, 159 где-то близко...
Участнег
топик мой был "МУП ликвидирован, как взыскать долг? ", как раз там немного об это было.
Кратко хронология: Заемщик получает имущество у МУП в счёт старого долга по отступному. Договор согласован собственником имущества - администрацией.
Глава администр. обращается к Заемщику с просьбой помочь с проблемным кредитом Должника, путем получения кредита и перечисления его в МУП по ДКП имущества. ДКП подписан, но собственником (собственник КУС) не согласован, при этом опять подписываются акты приема-передачи имущества (которое уже ранее было передано по отступному) .
Банк перечисляет деньги в Заемщику, в залог берет имущество из ДКП, деньги уходят в МУП, от МУП к Должнику и затем Должник гасит свой проблемный кредит. При этом МУП в тот же день возвращает часть денег Заемщику (20%), "возврат за неисполнение обязятельств ДКП"
Далее на Заемшика, через 2 месяца, один из кредиторов подал заявление о несостоятельности. Сейчас во внешке.
Гена пытался возражать и требовать с МУП, но чиновник дал понять , что создаст проблемы в другом бизнесе - и создал, начал ворошить прошлие "заслуги" гены.
На сегодня, ВУ реализует залоговое имущество. Деньги копятся на спец счете. Пока идет оспаривание, ВУ их держит на счёте -не гасит залоговый долг.
Ген подписывал документы не глядя, все одним днём, - и отступное, и ДКП, и залог.
В итоге - Банк в шоколаде, чиновник (Глава) уволился ,МУП ликвидировался.
Участнег
уточнение: администрация = КУС (комитет по управлению собственностью)
Участнег
Красиво пацаны устроили это, заглядывая в будущее в буквальном смысле, вижу что основным доказательством в уголовке у Вас будет отступное по старому долгу как способ обеспечения исполнения обязательств, прописанныи в ГК, он же юридическии факт.
Участнег
Основным доказательством в уголовке при нормальной недвижке будет, при таких раскладах, труп главы администрации.
Участнег
Регистрировался ли у вас переход права собственности? Если все было подписано одним днем, то на основании какого документа вы его регистрировали - отступного или ДКП?
Участнег
отступного, имущество движимое
Участнег
Но право регистрированное? Если да, то заключение ДКП продавцом имеет все шансы быть рассмотренным как 159 УК.